知っておきたいお金のコト

NISAを始めるには、まず銀行や証券会社などで専用の口座を作らなくてはならないとか。金融機関によって、何か違いはありますか？

口座開設のポイントは「品ぞろえ」と「手数料」

「NISAを利用するには、銀行や証券会社、ゆうちょ銀行などの金融機関で専用の口座を作り、株や投資信託をする際に、そのNISA口座で取引しなくてはなりません。開設できるのは、1人1口座。今のところ、一度開設した口座は原則4年間、変更できません」

あとで変更できないとなると、どの金融機関で口座を作るか悩んでしまいそうですが、どういったことに着目すればいいのでしょう。

「まずは自分がどんな商品を購入したいかを考えて。基本的に、投資信託は証券会社と銀行で、株は証券会社で取り扱いをしています。そのうえ、銀行や証券会社によって販売商品の内容は異なりますので、ラインアップをチェックするといいでしょう。そのほか、手数料も金融機関で違いますので注意して」

とはいえ、これはもうかった場合の利益にかかる税金の制度。やはり、しっかり自分で勉強しておくことが大切だとか。「株や投資信託にはリスクもあります。しっかり情報収集して購入することが重要です」と山副さん。